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??在房地產市場下行周期下，一線城市最具韌性，2022年前7月一線城市新建商品住宅成交規(guī)模同比下降31%，比二三線城市降幅少了16個百分點。

??尤其是北京和上海這兩座城市樓市最為堅挺。即便是房地產行業(yè)進入“0增長”時代，在這兩個城市，仍有大量住房需求沒能得到滿足，且人口吸納能力、高收入崗位仍然高于其他城市。在這輪周期中，北京和上海購房需求以及抗風險能力有著不可比擬的優(yōu)勢，尤其是在疫情影響下，樓市需求端依然穩(wěn)健。

??哪些人還在一線城市買房？一線城市購房需求結構有哪些特征？在投資“回歸一二線”的當下，對購房客群畫像的研究將成為房企找到優(yōu)質意向客戶、打開銷路的砝碼。

??本文將以一線城市北京為例，通過分析七普人口住房條件和住宅成交結構的區(qū)別，可見在購買力、二手房需求延遞等因素影響下，全面分析北京常住人口的住房需求與新房成交結構之間的關聯(lián)，深度分析哪一類住房改善需求更易轉化為新房成交？哪一類客戶有更強的購房意愿？

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      需求分布與成交結構相似

??90平米以下產品為成交主力

??北京居民住房現(xiàn)狀與新房成交結構匹配度有多少？對比七普統(tǒng)計數據和住房交易數據發(fā)現(xiàn)，兩者可謂是高度重合。

??但考慮到北京目前一二手房成交套數比高達1:2.3，而二手房成交均價又只有新房平均的五分之三，更多剛需和低收入家庭會涌向二手房市場。之所以北京居民住房現(xiàn)狀和新房成交結構的相似，更多原因在于中小套型供給的增加。

??四成家庭租房居住

??第七次人口普查數據顯示，2189萬北京常住人口中，38%居民沒有北京戶口，常住人口中為五年內遷入的達到了13%。在此背景下，目前北京家庭中無自有產權的占比最高，達到了43%。這一部分人則選擇租房住，其中又以租住在普通住宅的占比最高，占全部家庭戶的比例達到了三成。

??就居住現(xiàn)狀而言，北京目前人均住房面積為34.9平方米，僅為全國平均的八成左右。若按照全國人均住房面積的一半水平來篩選住房緊張的家庭數量，北京有185萬戶家庭人均住房面積不足20平米，占總家庭戶的比例達到24%，就國內各省市對比來看，僅次于廣東、上海排在第三。

       分面積段來看，北京有45%的家庭戶人均住房面積在30平方米以下，不到全國人均住房面積的3/4。考慮到北京市還有大約13%的集體戶人口，意味著北京有超過一半的常住人口住房條件有較大的改善空間，即“剛需”“剛改”需求基數龐大。

??中小套型住宅供給大幅攀升

??自2017年北京政府工作報告再提增加中小戶型供給后，“90/70政策”全面重回土拍條款，供給結構變化之下，北京中小戶型商品住宅占比顯著上升，中大戶型成交占比相應出現(xiàn)回落。

??CRIC數據顯示，在2021年北京成交的8.1萬套商品住宅中，有4.5萬套面積小于90平方米，占比達到了56%，其中70-90平米占全部成交住宅的比例達到了50%，與人口普查的居民住房情況似乎高度重合。

??就行業(yè)最為關心的成交金額指標而言，市場主力依舊是大戶型產品，110平米以上住宅成交2800億元，占2021年成交總額的58%。并且在2021年市場走勢中，也是140-180平米產品表現(xiàn)更佳，成交套數同比增長56%，而90平米以下產品成交僅同比增長了12%。

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??對比北京七普和成交結構數據來看，可見“剛需”“剛改”家庭占比達到半數左右，45%的家庭戶人均住房面積在30平方米以下。而在新房成交結構中，90平方米以下的中小戶型占比也達到了56%，兩者高度吻合。

??但北京市場受調控影響，我們需要關注置業(yè)意向客戶與常住人口的結構性特征存在顯著差異的地方，實際上各類客群轉化率實際分化顯著。

??三房戶型是首選

      頂豪產品客戶購買率最高

??為了分析北京購房客戶需求及實際成交在戶型、面積段、總價段等方面的差異，分析哪一類產品的意向客戶購買率更高，以及這些購買率較高客戶有哪些標簽。

??克而瑞綜合GoingData數據與實際成交數據進一步分析發(fā)現(xiàn)，改善類產品轉化率偏低，但豪宅客戶買房較為果斷，而剛需客戶的購房意愿往往更能轉化為實際購房需求。

??戶型：大平層客戶最為“挑剔”，別墅客戶購房意向最強

??三房戶型成為購房客戶的首選，前期購房意向調查及最終成交的占比都在四成以上，2021年成交占比更是接近五成。

??實際上，三房戶型可兼顧剛需與改善，備受多數購房客戶的青睞，因此市場占有率也相對較高。如2021年北京成交金額最高的海淀華潤幸福里，其三房占比達66.6%，是項目主力戶型，也是項目最為暢銷的戶型，目前基本已經售罄。

??二房戶型購房者的轉化率也相對較高，2021年商品住宅成交占比達25.2%，市場占有率也達到了四分之一。相對高昂的上車門檻下，總價相對較低、也能基本滿足新婚、三口之家等住房需求的二房也成為眾多剛需的選擇之一。

??再來看改善市場。四房以上產品客戶轉化率相對較低，但別墅市場不同，客戶購房更為果斷，2021年成交占比達6.3%，明顯高于購房意向中比重。結合供求比數據來看，別墅產品也十分暢銷，2021年供求比為0.7，是各類產品中供應最緊缺的。

??從調研數據的客戶特征來看，高學歷的中青年群體成為別墅的購房主力。這一群體收入水平高，購買力強，往往對居住品質要求較高，同時從調研數據來看，別墅購買意向客戶中82%已經成家，居住空間方面也有強烈的需求，因此使用面積較大、功能更為齊全、周邊環(huán)境較為宜居的別墅更受這類群體青睞。

??2000萬以上豪宅客群意向與轉化率高

??在北京，總價低于500萬的住宅是成交主力，2021年成交占比高達62%，比例顯著高于高總價住宅，尤其是總價段300萬以下客戶購房轉化率最高。

??結合CRIC調研數據來看，有意向購買300萬以下產品的客戶基本上都為青壯年群體，且無子女的客戶比例略高一些。究其原因，總價在300萬以下的產品對應的住宅面積相對較小，大部分為兩房或一房戶型，能實現(xiàn)的功能有限，有子女的家庭居住會相對擁擠。

??500萬元以上的中高總價住宅，成交轉化率則明顯不及低總價住宅，尤其是總價在700-100萬以內的住宅，轉化率還不足平均水平的六成。

??不過，在中高總價住宅中，千萬以上的豪宅轉化率明顯較高。尤其是2000萬以上的住宅，調研數據中有購買此類住宅意向的客戶與實際成交占比十分接近，客戶對高總價住宅的購房意向較為堅定。

??此類產品以大平層及別墅住宅為主，集聚在海淀、朝陽、豐臺等配套資源優(yōu)質、互聯(lián)網等產業(yè)發(fā)展活躍的區(qū)域。這些片區(qū)購房客戶基數較大，購買力也比較強，尤其是互聯(lián)網“新貴”群體，極大支撐了豪宅市場。結合客戶調研數據來看，意向購買此類住宅的客群以高學歷人群為主，占比過半，僅極少部分為高中以下學歷的客戶。

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??年輕家庭成為主力客群

??本科客戶占比最高

??從主力客群來看，理想情況下，北京剛需群體占總人口比例應當過半，但是對標購房客戶的意向分布來看，僅有29%的客戶關注90平方米以下的中小戶型，考慮到小戶型當中還有一成左右的高房價產品，套均價可達500萬以上，客戶中的實際“剛需”占比只有26%。

??這意味著，在高房價和限購政策限制之下，北京剛需家庭購買新房的門檻極高，常住人口中的意向客戶占比，僅為非剛需客戶的1/3左右。

??CRIC調研數據顯示，在購房意向客戶中，26-35歲年齡段的比例高達67%，但是在常住人口中，這一年齡段占比只有43%，由此不難判斷，這一年齡段人群的購房意向占比更高，達到了平均值的1.5倍。

??另一方面，36-45歲年齡段人口的購房意向占比則相對較低，不到實際人口占比的一半，對于這部分年齡段而言，大多是處于“上有老下有小”的人生階段，或是已經完成了人生中的首次置業(yè)，再購置一套的迫切性相對較低；或是子女仍在求學階段，因此相對于需要等待2-3年、且竣工交房預期存在不確定性的新房而言，還是更偏向于“所見即所得”的二手房。

??就26-35歲主力年齡段的購房特征來看，有三成左右的客戶青睞總價300-500萬的中低總價段，占比最高。在500萬、700萬、1000萬三個總價門檻下，隨著總價段的提升，客戶占比緩步下降，關注千萬總價以上新房產品的客戶也有19%。

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??從家庭結構來看，單身人群已經成為北京常住人口的重要組成部分，但已婚家庭看房比例顯著高于未婚群體。即在做客群推廣時，在有配偶人群中找到購房客戶的概率是無配偶人群的二倍。

??結合購房者自身特征標簽，我們得出一個結論：目前北京購房主力還是35歲以下的年輕家庭，并且以已婚育家庭為主。但是從購房者需求結構來看，意向客戶還是更多的傾向于購買大戶型產品，并且意向購買四房以上產品的客戶占比明顯偏高，達到了34%。

??就客群特征而言，北京新房意向客戶的顯著標簽是“35歲以下、本科學歷以上、已婚已育”的青壯年高學歷家庭。

??但由于家庭收入水平差距較大，在對于各類戶型、總價段等方面的選擇上明顯分化，轉化率也出現(xiàn)“兩頭翹”，小戶型低總價和頂豪產品的客群購房意向最為強烈，轉化率水平也更高。

值得注意的是，在2022年最新發(fā)布的北京第三輪土拍中，大部分地塊也不再把“90/70”戶型限制作為剛性約束之一，實際此舉是為了多人口、多孩家庭考慮，讓新房供給可以更好地滿足改善性需求，未來北京市場中大戶型產品競爭將更為激烈。