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??本期關注：11月制造業景氣水平略有回落

??本期要點

??商品住宅：本周監測的重點城市商品住宅成交總面積215.62萬平方米，環比增加9.12%。

??土地市場：本周重點城市土地總供應面積920.4萬平方米，環比減少36.8%；土地總成交面積701.2萬平方米，環比增加71.2%，成交總金額382.0億元，環比增加128.9%，成交土地均價5448元/平方米，環比上漲33.7%。

??政策動態：自然資源部印發鄉村振興用地指南；四川加大住房供給保障；南京調整住房公積金政策；武漢延長支持居民換購住房政策；哈爾濱加強房屋租賃資金風險防控；杭州臨平區發布政策促進房地產健康發展；蘇州優化落戶政策。

??新聞關注：截至9月底超過22萬億元存量房貸利率完成下調；1-10月全國新開工改造城鎮老舊小區5.28萬個，涉及居民865萬戶；住建部表示當前住房公積金制度面臨新的機遇和挑戰。

??二十重點城市商品住宅成交概況

??本周監測的重點城市商品住宅成交總面積215.62萬平方米，環比增加9.12%。四個一線城市中，廣州、北京成交量環比上漲，廣州漲幅高達201.16%；深圳、上海環比回落，上海跌幅超過五成。其他重點城市中，8座城市成交量環比增加，福州、青島、溫州成倍數增長，另5座城市漲幅在一到三成之間；6座城市環比下降，濟南跌幅相對較大，減少41.70%，其次佛山、成都跌幅超過兩成。12座城市成交量高于前四周平均水平，青島高出132.95%，漲幅居首；6座城市低于前四周平均水平，濟南跌幅居首，減少42.04%。

??從成交量來看，成都以33.37萬平方米領先其他城市，其次杭州、青島分別為25.16萬平方米和21.97萬平方米，其他城市成交面積均在18萬平方米以下。

??二十重點城市土地市場供求情況

??本周二十重點城市土地總供應面積920.4萬平方米，環比減少36.8%。其中經營性土地減少41.8%，非經營性土地減少33.8%。供應總建筑面積1997.2萬平方米，環比減少26.7%。

??本周二十重點城市土地總成交面積701.2萬平方米，環比增加71.2%。其中經營性土地增加121.5%，非經營性土地增加50.0%。成交總建筑面積1628.4萬平方米，環比增加77.9%。

??本周二十重點城市土地成交總金額382.0億元，環比增加128.9%。其中經營性用地360.0元，環比增加162.4%；非經營性用地21.99億元，環比減少26.0%。成交樓面均價2346元/平方米，環比上漲28.7%，成交土地均價5448元/平方米，環比上漲33.7%。

??政策匯編

??自然資源部印發《鄉村振興用地政策指南（2023年）》提出，將堅守土地公有制性質不改變、耕地紅線不突破、農民利益不受損三條底線，通過優化國土空間格局、強化用途管制、積極盤活存量等系列舉措，切實提升自然資源領域服務保障鄉村振興用地的能力。負面清單提出，農村產業融合發展用地不得用于商品住宅、別墅、酒店、公寓等房地產開發，不得擅自改變用途或分割轉讓轉租。嚴禁城鎮居民到農村購買宅基地，嚴禁下鄉利用農村宅基地建設別墅大院和私人會館。嚴禁借流轉之名違法違規圈占、買賣宅基地。嚴禁隨意撤并村莊搞大社區、違背農民意愿大拆大建。

??四川發布恢復和擴大消費若干措施，其中指出：加大住房供給保障。擴大保障性租賃住房供給，力爭“十四五”期間籌集30萬套（間），著力解決新市民、青年人等群體住房困難。因城施策用好政策工具箱，加快調整完善市場過熱時的行政管控措施，鼓勵各地結合實際對新市民、引進人才給予購房補貼。實施差別化住房信貸政策，引導個人住房貸款利率和首付比例下行，落實個人住房貸款“認房不認貸”政策，依法有序調整存量個人貸款利率。支持各地結合實際提高公積金貸款額度，持續推進靈活就業人員參與公積金制度試點，有序開展二手房“帶押過戶”公積金貸款業務。積極培育發展住房租賃市場。大力實施老舊小區改造，穩步推進成都等城市城中村改造。加強農村低收入群體等重點對象住房安全保障，繼續實施農村危房改造和7度及以上設防地區農房抗震改造。

??南京調整部分住房公積金政策，提高第二次使用住房公積金貸款購買第二套住房最高可貸額度，由現行的30萬元/人、60萬元/戶，提高至50萬元/人、100萬元/戶。同時，擴大加裝電梯提取住房公積金支持范圍，簡化提取手續。將《關于優化南京市提取住房公積金支付購房款相關規定的實施細則》實施期限延長至2025年12月31日。調整購買存量房提取住房公積金支付購房款流程，改為買方將提取的住房公積金直接轉入約定的資金監管賬戶中，賣方無需共同到場辦理。

??武漢發布推動經濟恢復向好若干政策措施，其中提出支持剛需和改善性住房需求。落實好房地產市場平穩健康發展相關政策，細化完善相關操作細則。支持居民換購住房政策延長至2024年12月31日。階段性調整住房公積金貸款可貸額度，優化完善住房商貸轉公積金貸款政策，支持提取住房公積金支付購房首付款。促進房地產投資。摸清全市住房需求，合理確定各類房屋供需總量。進一步完善房地產開發企業“白名單”管理制度，優化項目審批，加快項目建設，擴大有效投資。積極推進“商改租”，盤活存量商辦類房屋，用于保障性租賃住房、租賃住房等。做好危舊房合作化改造、適老化改造、青年人才公寓、科技工作者社區建設、房地產供應鏈平臺搭建等工作，鼓勵開發探索“精裝+適老”產品。組織開展保障性住房試點工作。推動建筑業高質量發展。

??哈爾濱發布《關于加強房屋租賃資金風險防控的通知》，以有效減少因住房租賃企業、房產中介及二房東因資金鏈斷裂產生的租賃資金被占用、挪用等市場風險。鼓勵租賃當事人支付租金時進行資金監管。單次收取租金超過3個月的，或單次收取押金超過1個月的，建議對租金、押金進行監管。各商業銀行大都推出了資金托管業務，建議租賃當事人通過銀行資金托管業務實現租賃資金監管。租賃當事人可選擇銀行網點，與銀行簽訂租賃資金托管協議，銀行依照托管協議進行資金監管。

??杭州臨平區發布“提經濟 促發展 強動能”相關政策。在促進房地產健康發展方面提出，穩定和促進住房消費措施，加大信貸金融支持。對購買臨平區新建商品住房和非住宅新建商品房的，給予契稅補助。全面推行二手房交易“帶押過戶”。支持使用公積金支付購房首付款。實施購房貸款貼息政策。

??蘇州通過了《蘇州市人才落戶管理辦法》，非全日制本科學歷人員、中級專業技術職稱人員，以及職業技能二級（技師）及以上且符合蘇州市引進技能人才緊缺（工種）目錄的人員，都將被納入“先落戶后就業”的對象范圍。對其他群體適當放寬了落戶條件。在申報審核流程方面進行了簡化。

??本周要聞

??截至9月底超過22萬億元存量房貸利率完成下調

??中國人民銀行發布《2023年第三季度中國貨幣政策執行報告》。截至9月底，超過22萬億元存量房貸利率完成下調，調整后的加權平均利率為4.27%，平均降幅73個基點，每年減少借款人利息支出1600-1700億元，惠及約5000萬戶、1.5億人。全國 343 個城市（地級及以上）中，119個符合放寬首套房貸利率政策下限條件的城市均已放寬下限，其中，95個下調了首套房貸利率下限，這些城市執行的下限較全國下限低10-40個基點；24個取消了下限。9月新發放個人住房貸款加權平均利率4.02%，同比下降0.32個百分點。

??1-10月全國新開工改造城鎮老舊小區5.28萬個，涉及居民865萬戶

??住建部數據顯示，2023 1-10月份，全國新開工改造城鎮老舊小區5.28萬個、惠及居民870萬戶，按小區數計開工率99.6%。開工改造數量最多的是四川省，新開工小區數5266個，開工率為99.5%。其次為湖北省，新開工小區數4682個，已全部開工；湖南省僅居其后，新開工小區數4347個，已全部開工。

??住建部：當前住房公積金制度面臨新的機遇和挑戰

??住房城鄉建設部在成都市召開住房公積金重點工作推進會強調，當前住房公積金制度面臨新的機遇和挑戰，要努力做到準確識變、科學應變、主動求變。要深刻理解推動高質量發展的基本要求，準確把握構建房地產發展新模式的主要任務，充分認識人口和就業形勢發生的深刻變化，深入領會促進金融與房地產良性循環的工作部署，在中國式現代化新征程中找準住房公積金制度定位，在推動構建房地產發展新模式中更好發揮住房公積金作用，在推進國家治理體系和治理能力現代化中提升住房公積金管理服務水平。

??一線城市商品住宅成交走勢